公司内部风控文件曝光
第一条 目的
旨在经过制定及施行“风控战略”，增强集团整体风控才能，减少狡诈损失，风险管控项目包括：客户高盈利、存提款买卖、代理及代理下线管理、异常买卖监控等；同时，经过制定特批政策，给予各部门操作指引，用以处置不契合请求客户的各项业务；
第二条 适用部门
管理层、事业部、风控部、客服部、结算部、电销部等；
第三条 更新频次
每季度跟进风险数据，对各项战略停止回忆及优化；
第四条 发布准绳
每一次的战略、规则调整，需风控总监批准（签文/邮件等）后，方可上线运用；
战略和规则
第五条 高盈利报警战略
当客户一定时间内，盈利超越一定的金额或倍数，依据如下战略停止监控；
（一） 彩*&()票类：
1. 即时：
1.1 同一项目，连续盈利超越5期；
1.2 单笔盈利超越2000；
1.3 单笔盈利倍数超越10倍；
2. 定时：
2.1 连续3天均盈利，且累计盈利金额超越5000；
2.2 各类彩*&()票、KENO盈利倍数超越1倍（8小时）；
2.3 全平台盈利倍数超越2倍（8小时）；
2.4 全平台盈利倍数超越2倍（15天）；
（二） 非彩*&()票类：
1. 即时：
1.1 同一项目，连续盈利超越7期；
1.2 单笔盈利超越2000；
1.3 单笔盈利倍数超越2倍；
2. 定时：
2.1 连续3天均盈利，且累计盈利金额超越20000；
2.2 体育平台盈利倍数超越3倍（8小时）；
2.3 文娱场平台、小游戏（老虎机）盈利倍数超越2倍（8小时）；
2.4 全平台盈利倍数超越3倍（8小时）；
2.5 全平台盈利倍数超越3倍（15天）；
第六条 存提款战略
当客户存提款呈现如下情况，需求停止人工审核及监控；
1. 客户申请提款，账户为“负值”；
2. 客户申请活动红利后的第一笔提款；
3. 客户申请提款，流水未到达提款规范；
4. 当日单笔提款金额超越3000，或当日累计提款金额超越50000；
5. 客户申请提款，客户属性为“非正常”，例如：“高盈利”、“异常买卖”、“冻结”、等；
6. 客户申请提款，设备或IP或 yinhang卡在黑名单内；
7. 客户提款时， yinhang卡对应不同客户姓名；
8. 新客户申请存款，24小时内，获取3张及以上 yinhang卡，但未胜利存款；
9. 新客户申请存款，连续5次及以上取消存款申请，但未胜利存款；
10. 客户累计存款胜利率低于30%，且存款金额低于5000；
11. 福建地域客户，仅提供“ yinhang卡”存款方式，不支持“在线zhifu”；
12. 相同“存款编号”，申请存款金额、实践到帐金额、主账户添加金额均不分歧；
第七条 异常买卖战略
当客户投注买卖中呈现如下情况，需求停止人工审核及监控；
1. 同IP同设备，不同账户，投注同一项目，相同金额，相反号码；
2. 登录IP地址，投注IP地址，身份证所在地及 yinhang卡所在地均不相同；
3. 24小时内，均匀单笔投注额大于近15天累计均匀单笔投注额1倍；
4. 24小时内，10次及以上，主账户与分账户转入及转出操作，但未停止投注；
5. 同IP同设备，同一时间，连续登录多个账户，并停止投注；
6. 24小时内，同IP同设备，连续登录多个账户，均登录失败；
7. 同IP同设备，相同 yinhang卡姓名，或相同手机号码，或相同邮箱，对应不同用户名，均申请红利；
8. 不同IP不同设备，相同 yinhang卡卡号，或相同手机号码，或相同邮箱，对应不同用户名，均申请红利；
9. 不同IP不同设备，不同账户，连续3期及以上，投注同一项目，相同金额，相反号码；
10. 单一账户，投注中奖概率超越70%；
第八条 代理及代理下线管理战略
当代理或代理下线呈现如下情况，需求停止人工审核及监控；
1. 代理及代理下线账户呈现“负值”；
2. 被冻结账户的下线累计到达10人，或占总下线占比30%及以上（代理）；
3. 24小时内，代理的新注册下线人数超越20人但存款人数低于5人（代理）；
4. 相同 yinhang卡、相同姓名、相同邮箱、相同手机注册多个代理账户（代理）；
5. 24小时内，盈利排名前20名或盈利超越2万及以上的代理下线客户；
6. 累计15天内，盈利排名前20名或盈利超越5万及以上的代理下线客户；
7. 不同代理下线，同IP同设备，投注同一项目，相同金额，相反号码；
第九条 特批战略
特批业务包括：客户提款、信息修正、红利添加、账户冻结、黑名单剔除等；
当满足以下恣意3条以上条件，可发起特批申请：
1. 客户经过实名考证，例如：手机、邮箱认证，且未注册多个账户；
2. 提供身份证明文件原件彩色扫描件以及手举身份证明文件的照片；
3. 提供有效的地址证明，例如：户口簿、最近一个月水电煤/手机账单等；
4. 提供细致阐明，解释不契合请求的缘由；
5. 同IP、同设备等关联账户投注无异常；
6. 存款金额到达添加红利规范；
7. 过去3个月内未呈现在“异常买卖名单内”；
8. 连续3个月登录平台，并停止存款及投注；
9. 引荐3个及以上的存款客户；
10. 一个月内开展不少于个真实存款客户
