公司内部风控文件曝光
第一条 目的
旨在经过制定及施行“风控战略”,增强集团整体风控才能,减少狡诈损失,风险管控项目包括:客户高盈利、存提款买卖、代理及代理下线管理、异常买卖监控等;同时,经过制定特批政策,给予各部门操作指引,用以处置不契合请求客户的各项业务;
第二条 适用部门
管理层、事业部、风控部、客服部、结算部、电销部等;
第三条 更新频次
每季度跟进风险数据,对各项战略停止回忆及优化;
第四条 发布准绳
每一次的战略、规则调整,需风控总监批准(签文/邮件等)后,方可上线运用;
战略和规则
第五条 高盈利报警战略
当客户一定时间内,盈利超越一定的金额或倍数,依据如下战略停止监控;
(一) 彩*&()票类:
1. 即时:
1.1 同一项目,连续盈利超越5期;
1.2 单笔盈利超越2000;
1.3 单笔盈利倍数超越10倍;
2. 定时:
2.1 连续3天均盈利,且累计盈利金额超越5000;
2.2 各类彩*&()票、KENO盈利倍数超越1倍(8小时);
2.3 全平台盈利倍数超越2倍(8小时);
2.4 全平台盈利倍数超越2倍(15天);
(二) 非彩*&()票类:
1. 即时:
1.1 同一项目,连续盈利超越7期;
1.2 单笔盈利超越2000;
1.3 单笔盈利倍数超越2倍;
2. 定时:
2.1 连续3天均盈利,且累计盈利金额超越20000;
2.2 体育平台盈利倍数超越3倍(8小时);
2.3 文娱场平台、小游戏(老虎机)盈利倍数超越2倍(8小时);
2.4 全平台盈利倍数超越3倍(8小时);
2.5 全平台盈利倍数超越3倍(15天);
第六条 存提款战略
当客户存提款呈现如下情况,需求停止人工审核及监控;
1. 客户申请提款,账户为“负值”;
2. 客户申请活动红利后的第一笔提款;
3. 客户申请提款,流水未到达提款规范;
4. 当日单笔提款金额超越3000,或当日累计提款金额超越50000;
5. 客户申请提款,客户属性为“非正常”,例如:“高盈利”、“异常买卖”、“冻结”、等;
6. 客户申请提款,设备或IP或 yinhang卡在黑名单内;
7. 客户提款时, yinhang卡对应不同客户姓名;
8. 新客户申请存款,24小时内,获取3张及以上 yinhang卡,但未胜利存款;
9. 新客户申请存款,连续5次及以上取消存款申请,但未胜利存款;
10. 客户累计存款胜利率低于30%,且存款金额低于5000;
11. 福建地域客户,仅提供“ yinhang卡”存款方式,不支持“在线zhifu”;
12. 相同“存款编号”,申请存款金额、实践到帐金额、主账户添加金额均不分歧;
第七条 异常买卖战略
当客户投注买卖中呈现如下情况,需求停止人工审核及监控;
1. 同IP同设备,不同账户,投注同一项目,相同金额,相反号码;
2. 登录IP地址,投注IP地址,身份证所在地及 yinhang卡所在地均不相同;
3. 24小时内,均匀单笔投注额大于近15天累计均匀单笔投注额1倍;
4. 24小时内,10次及以上,主账户与分账户转入及转出操作,但未停止投注;
5. 同IP同设备,同一时间,连续登录多个账户,并停止投注;
6. 24小时内,同IP同设备,连续登录多个账户,均登录失败;
7. 同IP同设备,相同 yinhang卡姓名,或相同手机号码,或相同邮箱,对应不同用户名,均申请红利;
8. 不同IP不同设备,相同 yinhang卡卡号,或相同手机号码,或相同邮箱,对应不同用户名,均申请红利;
9. 不同IP不同设备,不同账户,连续3期及以上,投注同一项目,相同金额,相反号码;
10. 单一账户,投注中奖概率超越70%;
第八条 代理及代理下线管理战略
当代理或代理下线呈现如下情况,需求停止人工审核及监控;
1. 代理及代理下线账户呈现“负值”;
2. 被冻结账户的下线累计到达10人,或占总下线占比30%及以上(代理);
3. 24小时内,代理的新注册下线人数超越20人但存款人数低于5人(代理);
4. 相同 yinhang卡、相同姓名、相同邮箱、相同手机注册多个代理账户(代理);
5. 24小时内,盈利排名前20名或盈利超越2万及以上的代理下线客户;
6. 累计15天内,盈利排名前20名或盈利超越5万及以上的代理下线客户;
7. 不同代理下线,同IP同设备,投注同一项目,相同金额,相反号码;
第九条 特批战略
特批业务包括:客户提款、信息修正、红利添加、账户冻结、黑名单剔除等;
当满足以下恣意3条以上条件,可发起特批申请:
1. 客户经过实名考证,例如:手机、邮箱认证,且未注册多个账户;
2. 提供身份证明文件原件彩色扫描件以及手举身份证明文件的照片;
3. 提供有效的地址证明,例如:户口簿、最近一个月水电煤/手机账单等;
4. 提供细致阐明,解释不契合请求的缘由;
5. 同IP、同设备等关联账户投注无异常;
6. 存款金额到达添加红利规范;
7. 过去3个月内未呈现在“异常买卖名单内”;
8. 连续3个月登录平台,并停止存款及投注;
9. 引荐3个及以上的存款客户;
10. 一个月内开展不少于个真实存款客户